Băncile și companiile din România și-au învățat lecțiile din prima criză capitalistă de după căderea comunismului, cea din 2009-2010 și le-au aplicat în perioada pandemiei, când disciplina la plată a rămas bună și creditarea a crescut chiar mai accelerat decât înainte, spune Florin Dănescu, președinte executiv al Asociației Române a Băncilor. Creditarea continuă să crească și în prezent, chiar dacă suntem într-o criză multiplă cu război într-o țară vecină și inflație ridicată la nivel global. Dănescu se așteaptă ca băncile să-și ajute clienții inclusiv prin amânări ale ratelor, dar susține că o lege în acest sens ar putea duce la efecte nedorite pentru toată lumea, inclusiv pentru clienți.
Băncile și companiile din România și-au învățat lecțiile din prima criză capitalistă de după căderea comunismului, cea din 2009-2010 și le-au aplicat în perioada pandemiei, când disciplina la plată a rămas bună și creditarea a crescut chiar mai accelerat decât înainte, spune Florin Dănescu, președinte executiv al Asociației Române a Băncilor. Creditarea continuă să crească și în prezent, chiar dacă suntem într-o criză multiplă cu război într-o țară vecină și inflație ridicată la nivel global. Dănescu se așteaptă ca băncile să-și ajute clienții inclusiv prin amânări ale ratelor, dar susține că o lege în acest sens ar putea duce la efecte nedorite pentru toată lumea, inclusiv pentru clienți.
Băncile au acordat în martie un volum record de credite noi în lei pentru locuințe, respectiv pentru firme, în timp ce împrumuturile noi în euro au ajuns la cel mai ridicat nivel din ultimii 11 ani.
Soldul creditului neguvernamental a crescut în martie față de aprilie cu 1,6%, cel mai ridicat ritm din ultimele patru luni, în timp ce avansul anual s-a menținut în jurul nivelului de 16%, însă în contextul unei inflații de două cifre. Pentru prima oară după 2016 soldul creditului acordat persoanelor juridice l-a depășit pe cel acordat persoanelor fizice. Totodată, depozitele rezidenților au scăzut sub nivelul de la finele anului trecut, însă depunerile în valută au continuat să crească. Masa monetară a scăzut în premieră în ultimele 21 de luni.
Creditarea arăta semne bune pentru bănci în februarie, lună care a marcat însă începutul războiului din Ucraina. Împrumuturile noi pentru consum și locuințe și-au continuat creșterea începută anul trecut după criza COVID-19, în timp ce suma împrumuturilor noi pentru firme se menține aproape de maximele istorice.
Guvernul a aprobat o serie de modificări ale normelor metodologice pentru programul de susținere a întreprinderilor mici și mijlocii și a întreprinderilor mici cu capitalizare de piață medie - IMM Invest România. Modificările includ prevederi referitoare la perioada pânã la care se pot selecta beneficiarii și se pot emite contracte de garantare/acorduri de finanțare, completarea codurilor CAEN aferente activitãților care pot fi admise la finanțare-garantare pentru includerea activitãții agenților și brokerilor de asigurare, precum și reglementarea cazurilor exceptate de la garantare aferente creditelor de investiții respectiv achiziționarea de software, licențe, spații cu destinație locativã sau situate în clãdiri declarate monumente istorice la momentul achiziționãrii.
Ministerul Finanțelor a pregătit un proiect de hotărâre de Guvern pentru modificarea normelor metodologice ale programului de susținere a întreprinderilor mici și mijlocii și a întreprinderilor mici cu capitalizare de piață medie - IMM Invest România. Modificările includ prevederi referitoare la perioada pânã la care se pot selecta beneficiarii și se pot emite contracte de garantare/acorduri de finanțare, completarea codurilor CAEN aferente activitãților care pot fi admise la finanțare-garantare pentru includerea activitãții agenților și brokerilor de asigurare, precum și reglementarea cazurilor exceptate de la garantare aferente creditelor de investiții respectiv achiziționarea de software, licențe, spații cu destinație locativã sau situate în clãdiri declarate monumente istorice la momentul achiziționãrii.
Băncile au acordat anul trecut împrumuturi noi în lei în creștere cu o treime față de 2020 la un volum total de 91,1 miliarde de lei. Volumul de împrumuturi noi în euro acordat firmelor a crescut cu aproape jumătate la 3,6 miliarde de euro. Soldul de împrumuturi pentru locuințe a spart în decembrie pragul de 100 de miliarde de lei, nivel dublu față de acum 6 ani.
Creditul neguvernamental acordat de bănci a crescut în decembrie 2021 față de anul anterior cu 14,8%, fiind cel mai ridicat nivel de după criza financiară din 2008-2009. Creditul în lei a avansat cu aproape o cincime, însă viteza în termeni reali este de sub 11%, în condițiile accelerării inflației.
Crreditarea persoanelor fizice încetinește. Noi restricții după o creștere explozivă a îmbolnăvirilor de COVID-19.
Datele pe ultimul an arată o reorientare a creditării bancare dinspre segmentul populației spre cel al firmelor. Avansul împrumuturilor pentru companii a ajuns la aproape 18% în septembrie, care a fost o lună de creștere a soldului cu peste 3 miliarde de lei. Doar componenta de lei a crescut cu un sfert în ultimul an. Creditarea populației încetinește mai ales pe segmentul de consum, dar BNR a pregătit o înăsprire a cerințelor prudențiale pentru creditele ipotecare de anul viitor.
Afacerile mai mari ale băncilor din 2021 și reintrarea dobânzilor pe o tendință de creștere vor aduce și profituri mai substanțiale, câtă vreme creditele neperformante sunt ținute sub control. Deja la jumătatea acestui an sistemul bancar avea un profit net record, care a venit însă pe fondul întoarcerii unor provizioane pentru riscuri din criza sanitară asupra economiei, care nu s-au mai materializat.
Ministerul Finanțelor a pregătit un proiect de hotărâre care prevede extinderea IMM Invest pentru a include și agenți și brokeri de asigurări în categoria beneficiarilor admiși la finanțare-garantare în cadrul programului. Proiectul de hotărâre vizează alinierea prevederilor normelor metodologice la intenția leguitorului de includere a activității agenților și brokerilor de asigurare în cadrul activităților eligibile.
Creditarea populației a luat viteză în iunie, pe fondul revenirii consumului și a accelerării cereri de împrumuturi ipotecare. Împrumuturile pentru firme au înregistrat o nouă lună cu creștere consistentă și au ajuns la cel mai ridicat ritm de după primăvara lui 2009.
Băncile au accelerat creditarea în 2021 și au generat volume substanțial mai mari nu doar în comparație cu anul 2020 afectat de pandemie, dar și față de anii anteriori. Creditele noi în lei acordate în ianuarie-mai au fost cu 46% mai sus decât în 2020, în timp ce împrumuturile în euro au crescut cu un sfert.
Guvernul a aprobat astăzi modificarea programului IMM Invest, în urma prelungirii de către Comisia Europeană, până la 31 decembrie 2021, a valabilității cadrului temporar necesar funcționării. Modificările, inițiate de către Ministerul Finanțelor, vizează majorarea plafoanelor reprezentând ajutor de stat, dimensionarea cuantumului împrumuturilor în funcție de necesarul de lichidități și de dimensiunea întreprinderii, precum și prelungirea valabilității schemei de ajutor de stat până la data de 31 decembrie 2021.
Ministerul Finanțelor a pregătit modificarea programului IMM Invest România, în urma prelungirii de către Comisia Europeană până la data de 31 decembrie 2021 a valabilității cadrului temporar necesar funcționării IMM Invest. Modificările vizează majorarea plafoanelor reprezentând ajutor de stat, dimensionarea cuantumului împrumuturilor în funcție de necesarul de lichidități și de dimensiunea întreprinderii, precum și prelungirea valabilității schemei de ajutor de stat până la data de 31 decembrie 2021.
Creditul neguvernamental a ajuns la o dinamică de două cifre în mai, pentru prima oară în 9 ani. Dinamica ridicată vine din creșterea împrumuturilor pentru populație și mai ales firme, dar și dintr-un efect de bază generat de contracția împrumuturilor la începutul pandemiei.
Creșterea soldului creditelor acordate de bănci a încetinit ușor în aprilie, după o lună martie foarte bună la nivel istoric. Creditele de consum își continuă revenirea și cresc pe sold pentru a doua lună la rând.
Luna martie a însemnat o creștere importantă a creditării. Volumul nominal a avansat cu cel mai ridicat ritm lunar din ultimul deceniu în cazul firmelor și din ultimii trei ani în cazul populației. Împrumuturile de consum au revenit pe creștere, în timp ce cele pentru locuințe au mers deosebit de bine, înregistrând cea mai mare creștere din ultimii cinci ani.
Guvernul a aprobat în ședința de astăzi normele metodologice ale Programelor IMM Invest, IMM Factor și IMM Leasing, precum și Schema de minimis aferentă Programului IMM Leasing, pentru asigurarea resurselor financiare necesare întreprinderilor mici și mijlocii și întreprinderilor afiliate, depășirea crizei generate de actualul context economic, menținerea locurilor de muncă și asigurarea continuității activității, potrivit Ministerului Finanțelor.
Guvernul a adoptat, joi seară, o serie de modificări la normele de aplicare a programului IMM Invest. Astfel, perioada de subvenționare a dobânzii va fi fixată la 8 luni, este detaliat modul în care IMM-urile pot opta pentru finanțări în valoare cumulată totală de 10 milioane de lei, iar documentele semnate electronic urmează să fie transmise sub forma unui fișier pdf cu .xml atașat, semnat electronic. Potrivit datelor Guvernului, în cadrul programul au fost aprobate până acum credite care însumează 1% PIB.
Guvernul pregătește modificări la normele de aplicare a programului IMM Invest, de susținere a firmelor mici și mijlocii cu finanțări garantate de stat pentru capital de lucru și investiții. Printre acestea, perioada de subvenționare a dobânzii va fi fixată la 8 luni, va fi detaliat modul în care IMM-urile pot opta pentru finanțări în valoare cumulată totală de 10 milioane de lei, iar documentele semnate electronic urmează să fie transmise sub forma unui fișier pdf cu .xml atașat, semnat electronic.
Firmele care beneficiază de facilități prin programul IMM Invest urmează să scape de restricțiile la concedierea angajaților. Astfel, cerința potrivit căreria beneficiarii programului IMM Invest se obligau să nu disponibilizeze personalul existent până la data de 31 decembrie 2020 va fi eliminată, potrivit unei ordonanțe de urgență aprobate vineri de Guvern și prezentate anterior de Profit.ro. Totodată, plafonul total al garanțiilor a fost majorat de la 15 la 20 miliarde lei, așa cum a fost anunțat anterior.
Firmele care beneficiază de facilități prin programul IMM Invest urmează să scape de restricțiile la concedierea angajaților. Astfel, cerința potrivit căreria beneficiarii programului IMM Invest se obligau să nu disponibilizeze personalul existent până la data de 31 decembrie 2020 va fi eliminată, potrivit unui proiect de ordonanță de urgență inițiat de Ministerul Finanțelor. Proiectul include și alte modificări, precum majorarea plafonului total al garanțiilor sau a sumei alocate pentru granturi. Programul IMM Invest este destinat susținerii întreprinderilor mici și mijlocii și întreprinderilor mici cu capitalizare de piață medie, prin acordarea de către stat de garanții la credite și linii de finanțare pentru capital de lucru, precum și subvenționarea de dobânzi.